С августа 2001 года в России действует Федеральный закон № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно ему, банки имеют право блокировать любые подозрительные действия.
Данное право относится не только к банковским операциям, но и к счетам и картам. Закон регулирует все действия, относящиеся к предоставлению финансовых и банковских услуг в целом.
Как рассказали сотрудники банка «Авангард» телеканалу , они действительно могут заблокировать карту пользователя «из-за нецелевого использования без какого-либо согласия клиента, так как карта — это собственность банка».
Подозрительными банк может счесть операции с суммами выше 600 тысяч рублей, переводы с юридических счетов на счет физлица, зарубежные операции и другие, не свойственные для клиента. Как только такие действия фиксируются, со стороны банка скорее всего последует блокировка счета в целях безопасности клиента и сохранения его денежных ресурсов.
Российский граждан ранее предупредили о новом виде мошенничества с полисами ОСАГО. Подробности об этом сообщает издание URA.RU.
Интересно? Жми, чтобы подписаться на сайт в Яндексе
Автор: Владислава Грин
банк
счет
блокировка
Источник: